地下钱庄：港澳地区的财务金融公司是具有代表性的地下钱庄，它们非常熟悉国际贸易管理和法律法规，通过各种运作将境外热钱转化为表面合法的投资资金，实现热钱的流入。
6、合法漏洞
外汇抵押贷款：国外热钱先将资金存放于中资银行的海外分行或在华外资银行的离岸账户，再以外币存款作抵押在国内进行人民币贷款，从而实现热钱流入。
个人换汇额度：内地银行每人每年5 万美元的换汇额度以及香港银行允许每天兑换2 万港元为人民币和每天向内地银行汇款8 万元人民币的制度安排，是热钱流入的最主要的两个合法漏洞。
热钱流入规模
1、总量规模
“错误与遗漏项”法：国际收支平衡表中的错误与遗漏项表示外汇储备变动额与经常账户和资本账户之和的差值。该项为正，说明存在热钱流入；该项为负，说明存在热钱流出。这是用来估算热钱规模的最简单的方法。用该法估算的热钱规模，在2001 年出现49 亿美元的热钱流出之后，随后出现了三年的热钱流入，而且规模从2002 年的78 亿美元大幅增加至2004 年的271 亿美元，之后的两年出现了168 亿美元和129 亿美元的热钱流出，但在2007 年则出现了164 亿美元的热钱流入。
残差法：残差法是世界银行用来估算热钱规模的常用方法，即用外汇储备的增加量减去贸易顺差和FDI 的净流入量。可以看到，虽然2005 年和2006 年的热钱流入有所减缓，但是总体来讲，我国的热钱流入规模保持上升态势，值得注意的是，2008 年一季度的热钱流入竟达到852 亿美元。
按照这种方法估算我国现有的热钱规模大约在4200 亿美元左右，但是这种方法的缺陷在于不能准确估算通过贸易渠道和直接投资渠道流入的热钱，因此，实际热钱规模要大于4200 亿美元。
2、分渠道规模
贸易渠道流入规模：与2001 年至2004 年的平稳增长态势相比，自2005 年开始，我国的贸易顺差出现大幅上涨，而在此期间，我国的贸易结构并没有发生明显变化，还是以低附加值和劳动密集型产业为特征的出口加工贸易为主，因此在一定程度上可以将此期间贸易顺差的异常变化理解为与贸易渠道的热钱流入有关。2001 年至2004 年我国的贸易顺差年均增长率为22%，据此推算2005 年至2007 年的实际贸易顺差，然后根据账面贸易顺差与实际贸易顺差的差额估算热钱流入规模。估算2005 年至2007 年我国由贸易渠道流入的热钱规模分别为647 亿美元、1356 亿美元和2181 亿美元。（网SOUTHMONEY.COM）
