兰溪市公安局刑侦大队副大队长 陆小剑：放贷出去以后，对受害人进行暴力催收这一块是比较恶劣的，我们通俗讲就是软暴力。（何某）他们通过跟踪受害人的家属，通过跟踪他们的小孩，跟踪他们的亲戚，然后上门去催讨，到受害人的家属，父母的老家去张贴寻人启事，到受害人的小区去张贴寻人启事。
根据报案人提供的线索和案情分析，钟某遭遇的是一起套路贷诈骗案件，而老同学何某的背后，应该是一个有组织的涉恶势力的犯罪团伙。
兰溪市公安局刑侦大队副大队长 陆小剑：以何某为首的，总共成员有9个人这么一个团伙。他们这个手段都是通过假装民间的借贷，就是高利贷，假装高利贷这种形式，其实是进行有诈骗成分的套路贷。
在掌握了以何某为首的小额贷款违法犯罪线索以后，2019年6月24日，兰溪市公安局一举端掉了这一犯罪团伙，并当场抓获了9名犯罪嫌疑人。
瞄准特定对象设置套路贷 团伙9人获刑
今年7月30日，兰溪市人民法院公开审理了以何某为首的团伙实施套路贷涉恶案件，团伙9人分别被判处十三年六个月至一年六个月不等的有期徒刑。一审宣判后，团伙主谋何某及另外6人提出上诉，11月13日，二审宣判维持一审判决结果。
法庭上，公诉人指控以何某为首的9名嫌疑人，涉嫌组织诈骗、寻衅滋事、高利转贷等三个罪名，应当追究其刑事责任。
兰溪市公安局灵洞派出所民警 刘韬：我们这起案件一共有24笔借款被我们认定成诈骗罪。
兰溪市公安局刑侦大队副大队长 陆小剑：第二块是寻衅滋事，那这里主要是涉及软暴力讨债的，那第三块还有一个高利转贷，高利转贷，就是嫌疑人通过虚假的银行贷款合同，然后从银行套取资金，进行放贷。
审理查明，该团伙9名成员基本都与被害人钟某有债务纠葛。团伙主谋何某也交代了，他作为钟某的老同学了解钟某家里条件优越，认为他负债后家人具有偿还能力，便策划和纠集了郑某龙、贾某皓、张某、徐某等7人，以共同出资的名义向其进行借款；并由郑某龙、李某等负责利用软暴力手段催收债务。
兰溪市公安局灵洞派出所民警 刘韬：我们这个套路贷案件，有区别于其他案件，一点就是，一般的套路贷案件，是向社会上不特定的对象发放多笔借贷，我们这个案件就是向钟某这样富二代，社会上有特定身份的，发放借贷。
法院查明，在2016年至2018年期间，以被告人何某纠集李某、郑某龙、徐某等8人形成的恶势力犯罪团伙，假借民间借贷之名，通过虚增借款本金、假借他人名义、恶意制造借款转账凭证等手段放贷，以“平账”方式虚构重新借款事实，以虚增借款金额向家人催讨、用“软暴力”等违法犯罪手段催讨，以提起虚假诉讼方式意欲实现非法目的，骗取他人财物。
兰溪市人民法院宣判，9名被告人犯诈骗罪，被告人何某被判处有期徒刑十三年六个月，并处没收个人全部财产。团伙其他成员分别被判处一年六个月至十年六个月不等的有期徒刑及罚金。
转自：环球网
