许多出资者在基金出资中会遇到一个问题，那便是软件上基金的估值涨地很不错，可是晚上基金净值一发布却发现远远没有预期中的涨幅，故有些出资者还怀疑是基金公司悄悄拿走了，这是什么回事?
基金净值与估值的差异是什么?
基金净值与估值最大的差异在于基金净值是基金公司核算出的价格，而基金估值则是依据相关数据预算出的价格，这个预算方可所以基金网站也可能是某理财软件。因而一个是依据实践持仓和操作核算出来的，一个是依据以往数据核算出来的，所以两者数据会存在着不少的差异。
实践上，基金估值是指依照公允价格对基金财物和负债的价值进行核算，终究确认基金财物净值和基金比例净值的进程。基金净值，则是指当时的基金总净财物除以基金总比例，这个便是每天收盘之后基金公司依据收盘价算出来的。
咱们能从中发现的是，前者在基金核算中是依据前日数据核算的，这样数据来历就存在滞后性，后者则是依据收盘价核算的，所以存在实时性。例如，某基金司理今日减仓了某股，该股仓位就会发生改变，这样就造成了基金仓位的改变，若是持续依照昨日的仓位进行核算的话，那么这与实践情况是不符合的，因而这便是净值和估值呈现不对等的最重要原因。
总的来说，估值和净值便是预期和实际的差异了，估值仅能作为出资参阅，决不能当成净值来用。不过咱们能够从基金估值和基金净值比照中，了解到基金司理的动作，比方基金估值和基金净值差异较大，这就阐明基金司理大概率调仓换股了。
