现代快报讯(通讯员武公记者葛小林)在办理POS机过程中，以虚假宣传骗取押金的案件层出不穷。现代快报记者从常州武进警方获悉，武进警方成功破获一起涉嫌利用办理POS机实施诈骗的案件，犯罪嫌疑人利用办理POS机收取高额押金，承诺分期返还的方式实施诈骗，涉及百余商家，已查实的涉案资金高达70余万元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送检察机关审查起诉。
△受害商家向姜某追问押金
△受害商家向姜某追问押金
暴力盗刷，牵出诈骗大案
2021年2月24日下午，马杭派出所接到辖区湖塘纺织城商户周女士的报警称，今年1月初，一名姜姓男子多次上门推销POS机，并帮助办理信用卡，考虑到生意上需要，手续费也划算，又省下了跑银行的时间，周女士在姜某处办理了一台POS机。然而，让周女士始料未及的是，在接下来不到一个月的时间里，她不断收到银行信用卡还款通知，卡上被人盗刷金额总计达10万元。
接警后，马杭派出所立即开展工作。通过对周女士的资金账户分析，民警发现，有多笔信用卡资金被刷入姜某的银行账户，与周女士的损失金额相吻合。同时，通过大数据平台分析后发现，仅武进本地涉及姜某的纠纷就多达数十起，且大多数与POS机有关。
看似纠纷，实为诈骗套路
“姜某在向商家推销POS机时，只带一份合同，商家签完合同后就由姜某保管，这种做法本身就不符合规定的。”办案民警李杰介绍说，前期走访的十多名受害者反映，他们没有一个人手上留有合同。
而姜某恰恰就是借口办理POS机的商户没有按照合同约定(每月刷单3万元，并且刷满30次)，完成刷卡的金额数和刷卡次数，收取了商家的违约金。但有多名受害者证实，他们在完成合同约定后，也没有完全收到返还款。
△警方从姜某住处查获的合同
在外围调查中，民警还了解到，正常公司办理POS机业务的押金是300-500元，其实就是购买POS机需要的钱。而姜某收取3000元，承诺每月返还300元，分10期还清，“等于以免费赠送商家一台POS机作为诱饵，让绝大多数受害者在没有仔细看清合同的情况下签订了合同。”
△警方从姜某住处查获的合同
4月9日，姜某在武进其开设的公司内落网。通过对案情的进一步梳理，民警发现，姜某办理POS机的业务遍布各地。为了尽可能多收集线索证据，民警多次前往上海、苏州等地，并到POS机发行公司进行相关业务的查询，发现该案有数百商家受害。
沉溺高消费，窟窿越来越大
据姜某交待，自2018年起，他就开始从事POS机办理业务，刚开始还办理正规业务，从商家的刷卡金额中收取千分之六左右的佣金。但随着姜某频繁出入高档娱乐会所、奢侈品商城等高消费行为愈演愈烈，原本的收入已远远不能满足他的支出。于是在2020年初，他想出了每办理一个POS机就收取3000元押金，分10期返还的方法。
迅速积累的财富让姜某更加沉迷于高消费，没有驾驶证的他甚至为自己新买入了两辆豪车，并雇佣了专职司机。但纸终究包不住火，随着前期积压了太多的客户，需要返还押金，窟窿越来越大，姜某难以填补。到了2020年10月份，姜某的债务彻底爆发，无论客户是否能完成合同上的刷卡任务，都无法继续获得返还的押金。
最终，姜某走上了极端，在帮助商户办理信用卡后，他将客户信用卡的钱直接刷到自己的账户上，用于分期退还客户的押金。“与周女士这种受害者相同性质的案件，在我们的调查中只发现了少数几起，更多的是被姜某以收取押金分期返还被骗的人员。”李杰介绍。(警方供图)
