反诈小剧场
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日常生活中，用身份证办银行卡早已司空见惯，但转手将卡出售就能赚到100-300块钱，这等“好事”，你心动了吗？
别着急，蜀黍先告诉你一个真实的案例：
小李毕业后没有工作，常在网吧打游戏。手头拮据的他在兼职网站看到小额贷款的信息，对方告诉他，因自己生意比较大，需要收购银行卡和网银U盾用于办理刷单业务，小李不信，对方便如实告知需要“转钱做流水”，并安慰小李不会对他的生活有影响。
小李觉得自己没有参与刷单应该不要紧，便和骗子前往各大银行办理开卡，以800元一套的价格卖出银行卡和U盾。小李共获利3200元，殊不知，这些银行卡先后被骗子用来洗钱，累计金额已超过300万元，等警察上门时，小李才知道自己摊上大事了。
这起案子的犯罪嫌疑人用亲身经历告诉你， 随意买卖银行卡，等待你的很可能是法律的惩罚！
反诈
进行时
Pay Attention
有人会问， 将自己的银行卡借给别人使用，到底会产生什么风险呢？
第一、被克隆或盗刷不予理赔
银行卡使用章程有一条“不得将卡片转让或转借”的条款，一旦违反，如果出现卡片被克隆盗刷的情形，到法院判决时，银行将以此作为一个抗辩理由，不予赔偿。
第二、转让出借账户是违法行为
《中国人民银行结算账户管理办法》第四十五条第二款规定：存款人不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用；第六十五条规定：存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：……（四）出租、出借银行结算账户……非经营性的存款人有上述所列一至五项行为的，给予警告并处以 1000 元罚款；经营性的存款人有上述所列一至五项行为的，给予警告并处以 5000 元以上 3 万元以下的罚款；存款人有上述所列第六项行为的，给予警告并处以 1000 元的罚款。 （五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。
第三、转让出借账户可能涉及犯罪
刑法第一百九十一条规定：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的。
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一旦借出的银行卡被用来做洗钱或者存入过犯罪资金，会被列为洗钱犯罪的嫌疑人。 请大家妥善保管好自己的银行卡，切记，切记！
今天，就让上海市公安局闵行分局的“大树警官”为你揭晓 “洗钱分赃”的流程。请大家务必烂熟于心， 擦亮自己的双眼，不要成为骗子的帮凶！
值班编辑：杨军 #银行卡#存款人#洗钱收藏
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进行时
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有人会问， 将自己的银行卡借给别人使用，到底会产生什么风险呢？