周某扬言：“我不说，谁都说不清。”公安机关环绕违法行为、同案犯供述、被害人证言及很多书证资料打开侦办，并于二零二零年1月21日以涉嫌安排、领导、参与黑社会性质安排等罪名向检察机关移交审查申述。
由于案情杂乱，江苏省检察院从全省遴派6名事务专家组成辅导组实地辅导，徐州市检察院从全市抽调10名精干力气组成专门办案团队。
“现在的依据只能定逼迫买卖，最高刑是7年，而公安机关移交的欺诈罪名最高能够是无期徒刑。”
“企业主不会冒着大众上访的危险把股权让出去的，这不合常理。”
……
检察官剧烈地讨论着。
阮军帮与办案团队负责人鲍书华等人沟通周某安排伪造债款的“新式套路”。金磊 摄
面临数百册檀卷资料，办案组成员阮军帮以为，银行流水作为重要客观依据是能否打破该案的要害点。
二零二零年6月22日，公安机关调取了千余个涉案账户的银行流水后二次移交审查申述。
新心印刷公司的股权价值6000余万元，马某用此作质押告贷2000余万元，周某之所以能获得股权是因手握马某向她告贷4000余万元的证明。但马某每次都是办新贷还宿债，那这4000万元的差额哪来的？
现有的银行流水的确显现周某的账户向马某转入了4000万元，而没有马某还款的记载。莫非银行流水还会说假话？
“有借无还的银行流水让被害人吃了哑巴亏。”阮军帮回想起周某手下苗某说的一句话。
“有借无还？”阮军帮和助理再次整理马某账户的银行流水，发现周某每次都从自己的账户给马某转账，但马某却在事后向王某等人转入相应金额，王某正是周某的手下。这就在账面构成周某出借给马某钱款，但即便马某还钱，仍未留下还款给周某的痕迹，形成马某“有借无还”的假象。
“单个银行流水会说假话，但咱们要串联起这些银行流水让它们说真话。这4000万元正是周某制作的‘有借无还’银行流水和凑集流水伪造的债款。”阮军帮深信客观依据的重量。
他介绍：“后来咱们对22家企业的上千个账户、百万条银行流水悉数进行了核对，发现有部分企业构成了‘有借无还’的银行流水，这些企业刚好都是由于有优质资产而被盯上。这无疑是骗局型的欺诈。”
发现断贷本源
揭秘荫蔽的骗局
4000万元的告贷是假的，那最初借给马某2000万元并要求股权质押是否也存心不良？检察机关再次找到马某调查取证。面临检察官，马某愤恨地控诉：“我的股权是怎样被人弄走的？银行必定是周家开的！”
马某一向想不明白，分明借了2000万元作为保证金，银行为何不放贷，他觉得是周某操控了银行。
办案检察官再次扎进了数据海洋。针对马某3家企业几十个账户、上万条银行流水，经过十多个日日夜夜的比对，终究客观依据复原了现实真相。本来，在马某筹款向银行汇入2000万元保证金后，周某使用一向操控在自己手中的马某银行卡、网银转走了其间的800万元，银行发现保证金缺乏，天然不能开具新汇票。
申述前，侦办人员再次到安徽找到马某，核实了相关细节。跟着断贷骗局的露出，周某违法安排豪夺企业股权的意图昭然若揭。至此，周某预设的“套路贷”骗局被揭开。
二零二零年7月，检察机关以周某、蒋某等人涉嫌安排、领导、参与黑社会性质安排等罪，向法院提起公诉。
周某到庭承受一审法庭讯问。李梦尧 摄
周某，1971年出生在徐州市沛县，阅历了婚姻的失利，她辞去职务下海做起了放贷和运送煤炭的生意，积累了必定经历后来到徐州市自食其力。
她建立了小额告贷公司。“刚到徐州的周某穷得叮当响，一辆小旧车走全国，可是她看起来大大咧咧，为人诚实。”这是朋友眼中的周某。
她找到蒋某，两人使用名下的公司虚拟购销合同向银行告贷，再高利转贷给民营企业。告贷期间，周某不只收取告贷手续费，还建立贴现公司包办汇票变现，再虚增贴现费，并歹意推延结算加收垫款利息，三项费用累计高达告贷金额的10%以上。
