生活中，很多人都有接到诈骗电话的经历。电信网络诈骗可以说是不断翻新花样，屡禁不止，让人防不胜防。而在形形色色的电信网络诈骗案件中，总会出现电话卡、银行卡这些违法犯罪的必备工具。非法开办贩卖电话卡、银行卡是这类案件持续高发的重要根源，危害十分严重。从2020年10月开始，公安部会同工业和信息化部、人民银行、最高人民法院、最高人民检察院和三大电信运营商联合开展“断卡”行动，重拳打击从事收购贩卖“两卡”的“卡头”“卡贩”，摧网络、打团伙、断通道，严惩违规开办“两卡”的行业“内鬼”。
去年9月份，广州市越秀区黄花岗派出所接到一位陈先生的报案，称自己遭遇了电信诈骗，对方以进行虚拟货币投资高回报为诱饵，让他向指定账户多次汇款，总金额接近27万元。之后，对方便销声匿迹。接到报案后，当地公安机关立案侦查。他们发现，接收陈先生转账的银行卡除了接收陈先生的转账之外，还有全国各地的转账记录，十分可疑。
广东广州市公安局刑事警察支队七大队副大队长邱凯文说：“通过去银行调取视频，就发现这些开卡人去开卡的时候并不是自己一个人去的，而是有专门的人带他们去，而且带领不同批次的开卡人去开卡的都是同一帮人。”
原来，这是一个流窜在广州市黄埔、增城区一带，开办、贩卖银行卡和手机卡的犯罪团伙，并已形成一定规模。经侦查发现，这个团伙包含上级卡商、下级卡商、看守“卡农”人员、“卡农”等。所谓的“卡农”就是出卖个人信息为犯罪团伙开办银行卡和手机卡的人。主要嫌疑人王某、韩某通过社交软件，组织、拉拢这些人从全国各地专门来广州开设银行卡和手机卡。
邱凯文说：“身份证、银行卡、电话卡、还有U盾，这个就是个人用于操作转账的“四件套”，开卡人就把这个“四件套”卖给了“卡头”，300到600之间，“卡头”把卡卖出去是3000块钱一张卡“四件套”，这“四件套”就交由洗钱的人去进行实际的操作转账。”
当开卡人也就是“卡农”开设好银行账户和手机卡后，这个团伙纠集十余名看守人员，将他们暂时看管在一些小旅馆、小公寓内，监督他们通过手机进行银行卡实名验证、注册某第三方支付平台等，为网络赌博、网络诈骗等电信网络犯罪提供支付结算。
邱凯文说：“因为在旅馆里是包吃的，住又不是这些开卡人自己给钱，而且有手机玩，又不用干活，就躺在那里玩手机，一天至少有300块钱的收入。”
这是一起典型的非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪案件。去年10月22日凌晨，广州市公安局实施抓捕，共抓获包括王某、韩某在内的嫌疑人30名，现场查获作案手机30余部和银行卡一批，初步串并全国各地电信诈骗案件174宗，涉案金额4045万元。据了解，自去年10月全国“断卡”行动开展以来，公安部指挥各地公安机关先后开展四轮集中收网行动，向非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪发起凌厉攻势。
公安部刑侦局局长刘忠义说：“任何一类电信网络诈骗都离不开资金流和通讯流，也就离不开“两卡”。非法“两卡”不仅为电信网络诈骗犯罪活动服务，反恐、网赌、贩毒等各类违法犯罪都以“两卡”作为通讯和支付的载体，如不加以严厉打击、严格管控，危害将越来越突出。”
开展“断卡”行动就是要重拳打击从事收购贩卖“两卡”的“卡头”“卡贩”，摧网络、打团伙、断通道，严厉惩治违规开办“两卡”的行业“内鬼”。同时要加强信用惩戒，强化有关行业的重点环节治理。
刘忠义说：“对出租、出借、出售“两卡”的违法失信人员，实施5年内禁止使用手机支付、银行支付业务，暂停新开银行账户，5年内只保留1张手机卡的惩戒措施，并向全社会公开曝光。对失职失责的通信运营商网点、银行网点或支付机构依法从重处罚，对相关责任人一案双罚。”