2021年储户需知,银行卡被严查?这些红线不要碰,后果很严重

2021-05-10 18:08:42 作者: 2021年储

银行是为大家守住“钱袋子”的地方,根据数据显示我国居民银行存款总额超过了90万亿元,这个数字近年来在快速增长。2020年一整年的时间中这个数字增加了11.3万亿之多,你们贡献了多少呢?

中国人有一个习惯就是爱存钱,“储蓄大国”这个称号就是为我国居民量身定制的,就连外国人也知道中国居民的这个习惯。尤其是银行存钱还有利息可以拿,更是吸引了我国居民将钱放在银行之中。

为了满足储户存款需求,这些年来我国各大银行推出了各种类型的存款产品,进行相互竞争。在越来越多的储户存款涌入银行时,存储行业也出现了一些“问题”,而为了解决这些问题我国央行出手了,开始进行大额存取登记了,需要查询储户资金来源。

大额存取登记影响众多储户

“大额现金管理”或许一些储户听说过的吧,这是我国央行发布的一个规定,对于我国存储市场有着很大的影响。目前“大额现金管理”已经在河北、浙江、深圳这三地进行试点运营了,未来还将全国推广。

2020年7月1日开始,河北个人存取款10万以上就要登记,而到了同年10月1日起,深圳个人存取款20万元以上、浙江个人存取款30万元以上都要登记,这三地都将进行为期2年的试点运行。

很多好奇我国为何要对大额现金进行管理,觉得当下移动支付较为普及了,越多的资金用移动支付越加方便。

理论上来说移动支付普及之后,大额现金的使用情况会减少许多毕竟那么多现金带着也不方便,但实际上我国央行调查发现仍有一些不合理的大额现金存取情况,这背后有着一些违法行为。

我国的这一行为对于不法分子来说是致命的,但对于普通居民来说影响并不大,大家在存取时主要证明资金来源合法用途规范就可以了,只需要做好相关登记工作并不会影响到你日常存取情况。

据悉,目前这三地起点金额标准,在各试点地区大额现金存取业务总笔数的1%左右,“只要客户依规履行登记义务,大额存取现是不会受到限制”。

居民银行卡被严查

除了上面的大额现金存取管理外,近段时间中我国“断卡”行动也在如火如荼地开展着,而“断卡”行动中也有银行卡的身影。

要知道现在银行卡一类都是实名认证的,居民将自己的银行卡转让、租借给不法分子无疑为不法分子提供便利,一经发现我国将会严惩不贷。

现在我国对于存储市场管理得越加严格了,居民们不要违规使用银行卡了这些“红线”不要碰,一旦发现后果很严重。

人民网:《源头“拔根” 铁腕“断卡”》