现在他们洗钱，往往会通过借人头的方式，找那些合法经营的商家，暗中把这笔钱打过去，收钱的商家本身并不知道这是黑钱。通过这种神不知鬼不觉的方式，把钱洗干净。
比如刚刚提到的邝某，对方用诈骗赃款购买他的虚拟币，然后再把虚拟币卖出去，这钱就被洗白。邝某在不知不觉中充当了 犯罪集团洗钱的工具。
犯罪分子喜欢这样做的另一个原因，是由于邝某和犯罪集团并无关联。所以即便警方追查到邝某的账户，也无法以此为线索继续侦查，即便冻结邝某的账户，犯罪集团也不会有损失，大大提高了他们的安全系数。
打击洗钱，是警方遏制诈骗犯罪高发的一个重要手段，所以你的账户如果有涉嫌诈骗的赃款，被警方盯上的 概率非常大。
二是，很多生意人会觉得自己很委屈，我合法经营，不知道对方是赃款啊。这就要讲到防范意识了。
一些外贸商家， 境外买家出钱，不通过外汇管理部门，而是通过地下钱庄进钱，因为汇率上可以占便宜。
有些商家也默认收钱，跨境洗钱是诈骗犯罪集团的主要洗钱手段之一，这种钱涉嫌诈骗的风险非常高，很多商家贪图小利，结果吃了大亏，看起来也不算完全无辜。
所以，你要降低这种风险，首先是杜绝境外地下钱庄的违法汇款，其次是虚拟货币。
虚拟货币交易也是犯罪分子洗钱的主要渠道之一，炒虚拟货币这样的行为很容易遇到对方汇款涉嫌诈骗，而导致账户被冻结的事情。
境外地下钱庄汇款、炒虚拟货币，远离这两件事，就能大大降低碰到上述烦恼的概率。当然，理论上来说，在国内正常生意往来，也有可能遇到这种事情。
在签订合同时，一定要注明，如汇入资金因涉嫌诈骗被警方冻结，所有责任和损失由对方承担，做好保护条款。
一旦遇到上述情况，积极配合公安机关调查，退缴赃款。只要调查确证无误的，警方都会解封账户。
珠海网警巡查执法
（转自： 锦州网警巡查执法）
