基金基础知识：基金折算是什么意思?
分级基金一个基金三类比例，母比例与AB子比例，基金司理运营母比例，AB比例的差异在于A比例获取一个固定收益，B比例寻求的一种超量收益，AB的联系在于，AB一切的资金发生的收益或许亏本都算B的，而A不论基金自身盈余仍是亏本，都会获得一个固定的收益。一般来讲AB的比例比是1:1，初始净值都为1的时分，B比例有1的净值，实践2的盈余与亏本都归属与它。所以B实践上获取的是一个2倍杠杆的收益与亏本。
了解了分级基金的原理，我们再来看下折就比较简单理解了，我们说A比例会获得一个固定的收益，净值来讲不会亏本，所以A比例的净值在非极点情况下都会坚持在1以上。而B比例就不相同了，在商场快速跌落的过程中，B比例承载着AB比例一起的亏本，假定B的比例跌到了0.25，B的杠杆就达到了5倍多，再跌下去，B比例就很有可能会跌穿到0以下。所以一般在B比例净值跌到0.25以下的时分，基金公司会进行下折，也便是从头将AB比例的净值折算成1，比例数量相应削减。
了解了下折，我们再来看一下问题，下折后，AB比例比例依旧要坚持1:1，B比例净值少，假定以0.25的净值折算，4份B比例会折算成1份。A比例要跟B比例数量持平，多出来的部分就变成了母比例，举个比方，假定A比例折算前的净值是1，折算后，4份A比例也会变成1份A比例，剩下的三份变成母比例。
如何将基金的收益率折算为年化利率?
年化收益率，是把其时收益率(日收益率、周收益率、月收益率)换算成年收益率来核算的，是一种理论收益率，并不是实在的已获得的收益率。例如日利率是万分之一，则年化收益率是3.65﹪(平年是365天)。因为年化收益率是变化的，所以年收益率不一定和年化收益率相同。
为了与其他货币基金和出资产品作直观比较，出资者能够将日万份收益折算成年化结算利率。比方某基金在昨日的日万份单位收益为1.5元，因为货币基金每天净值归一，折合每单位年化结算利率便是1.5元/10000/1元=0.00015，年化结算利率便是0.00015*365*100%=5.475%。节假日期间一般会兼并发布、每天相同，比方将周六日的万份收益除以2，再除以10000、乘以365，便是其时货币商场基金最实在的年化结算利率。
基金年化结算利率是这样核算的：购买比例=(出资金额-手续费)/基金当日结算单位净值。当日购买的价格(单位净值)是当日收市今后的结算价格，所以基金的购买价格是一个“不知道价”。单位净值便是当日的基金价值，也便是当日买入和换回的价格。基金年化结算利率=基金比例*单位基金净值/出资总额.
基金定投收益率有三种：
1、持有收益率。便是(总额-本钱)/本钱。
2、期收益率(月投便是月收益率，周投便是周收益率)。在EXCEL顶用IRR函数就可核算出来。
3、年化收益率。一切收益只要换算成这个(有的理财中给出的是7日年化收益率，也要一致换算成年化收益率)才好比较收益的凹凸。在EXCEL顶用XIRR函数就可核算出来，它不只依据每期资金，还依据日期时刻来核算。
