净值指的是在某一时刻点，基金财物的总市值减去负债金额，也是投资者在申购或换回基金时的根底目标，也是基金成绩的重要表现。
浅显的说，基金的净值代表基金的价格，但只能作为便利了解，实践基金的估值核算不能这样去算。
基金的净值有哪些
基金净值分类包含了基金净值、单位净值、实时净值、累计净值。
1、基金净值
基金净值指的是该基金的一切财物，在每个买卖日依据基金商场收盘价核算而来。相当于一个公司的净利润。
简略来讲，用一个公式来看比较明晰：基金净值=财物总市值-负债财物。
2、单位净值
单位净值指的是每一份基金的价值是多少，相当于公司的股票的每一股价格。
相同用公式来表达：单位净值=基金净值/基金比例
3、实时净值
在基金买卖时刻（9：30-15：00）时，咱们能够看到实时净值、实时预算和预算的净值。说白了，实时净值就和股票的分时图一个道理，反映出当天因大盘行情的基金净值走势。
主要是依据买卖时刻内基金的持仓、大盘指数、基金的前史成绩核算出来的价格。
实时净值预算会存在不精确，可是咱们能够判别出当天该基金的涨跌状况来挑选买入或卖出的机遇，这一点也是非常重要的。
4、累计净值
累计净值指的是基金从建立以来其最新单位净值加上累计分红的总和。
相同的道理，看看公式：累计净值=当时单位净值+累计分红
从累计净值上能够看出该只基金前史给投资者分过多少次盈利，因而累计净值也能体现出一只基金的挣钱才能。
沪深300基金从2004年开端，累计5次分红，最大的一次分红在2007年，居然达到了每个基金比例1.48元，该基金挣钱才能可见一斑。
