又一银行巨头入局基金投顾!交通银行近日正式推出基金投顾服务,目前投资者已可以通过交通银行APP进行体验。此次交通银行选择与南方基金等前期已获得基金投顾试点资格的公募基金公司进行合作。作为首批登陆的基金投顾之一,南方基金旗下的司南投顾精选了3大策略及对应组合上线交通银行——“股债配置策略积极成长型组合”、“绝对收益策略平衡型组合”、“双月宝组合”,分别适合想追求增值、想跑赢通胀以及想稳健理财的客户。
优选专业基金投顾
南方基金专业的基金投顾服务水平是交通银行选择与其合作的重要原因。南方基金是国内首批获得基金投顾试点资格的机构之一,并在去年10月正式发布“司南投顾”这一基金投顾品牌。司南投顾作为管理型基金投顾,立足投资者个性化的投资需求,在匹配“风险-目标”的基础上提供投资顾问服务,帮助投资者规避追涨杀跌、应对市场风格轮动,致力于提升投资者盈利体验。
司南投顾投资团队来自南方基金FOF投资部,团队成员曾任职于招行、晨星、腾讯等各大公司,并拥有基金从业、CFA、基金投顾等专业资格证书。团队平均有10年以上的宏观策略分析与基金研究经验,研究成果资源共享,研究经历优势互补。
投资经理长期的基金研究经验可以弥补客户在市场经验和专业程度上的不足,帮助客户优化配置、自动调仓、积极把握行情,力争实现组合的投资目标,保持组合活力。截止目前,司南投顾上线已超过一年,持仓客户盈利占比超过90%,在非货币增强策略的组合中客户投资金额留存率高达80%。为客户提供了良好的投资盈利体验。
发挥银行投顾优势
基金投顾业务包括“投”和“顾”两端。此次交通银行联合了南方基金等规模大、投研强的公募基金一起推出投顾服务,首先是将专业的事情交给专业的人来做,其次也是为客户优中选优,为客户定制及精选最适合的投资策略。此外,顾问能力是基金投顾业务的核心竞争力之一。交通银行作为大型国有商业银行,背靠强大金融科技能力以及客户资源,有望进一步提升基金投顾的顾问水平,为线上、线下客户服务,切实帮助客户提升账户的盈利水平。
最后,作为财富管理领域的重要势力,银行未来将如何开展基金投顾业务,如何通过基金投顾解决“基金赚钱而客户不赚钱”的问题,让我们一起拭目以待。
注:盈利客户占比=正收益客户数/持仓客户数;留存率=截至统计期末客户持仓金额/所有客户申购金额。数据来源:南方基金,截止至2020.10.13,盈利占比和留存率均为统计数据,不代表个人投资收益,过往盈利数据不代表未来盈利表现,南方基金不对投顾组合的盈利能力进行任何保证。
