金融知识进万家丨这些行为,容易被洗钱团伙利用

2020-09-22 13:59:30 作者: 金融知识进万

洗钱这个词

想必大家都听过

但很多人对其“一知半解”

今天小编就跟大家唠一唠

洗钱的那些事儿

什么是洗钱

简明扼要来说,洗钱只指“通过合法的活动或建设将违法获得的收入隐藏、伪装或投资的过程”。狭义的洗钱是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在,通过各种手段使其合法化的过程。这些犯罪活动主要包括:贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。

“我存款还没密码位数多”

“资产都是负的”

洗钱什么的

跟我们普通人有啥关系

错,各位童鞋

洗钱咋一听离我们很远

但是如果不提高警惕

很容易被“洗钱团伙利用”

洗钱案例

一张空银行卡,卖了一千元

因疫情期间工作不好找,喻某想通过网络找工作,于是加入了一些微信及QQ求职交流群,在群中发现有人收购银行卡,租用微信号等业务。因手头紧,喻某拿自己身份证到银行开了一张银行卡,并以一千元卖出。

网上刷单被骗,潜入他人账户

2020年6月7日,陕西省泾阳县苗某在网上找兼职,被他人以刷单为由骗走了16425元,被骗钱款转入嫌疑人提供的账号6217******3491内,而此卡正是喻某一千元卖出的卡。目前喻某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被刑事拘留。

怎么样

洗钱这件事儿离我们

是不是也不太远

下面这些行为

很容易被犯罪分子利用

导致自己成为“洗钱工具”

那些“高危”的日常行为帮朋友忙,用自己的银行账户替他人提现/走账;出借自己的银行卡/支付宝/微信/P0S机等给他人做交易,挣取佣金;银行卡/身份证丢失,不及时处理;

不难发现

上述这些行为

都和账户相关

因此,小编温馨提示各位

日常生活中要做到

普通人的“反洗钱”

不出租出借自己的身份证件

不出借/出租银行卡/U盾/支付宝等账户

不使用自己的账户替他人提现

及时注销不用的银行卡等账户,避免被他人利用

如账户出现异常交易流水,要及时联系金融机构

不要贪小便宜,勿信刷单返佣的鬼话,不点击网络赌博相关的网站。

另外温馨提示各位粉丝

为“洗钱团伙”提供资金账户的

涉嫌犯罪哦

所以

千万不要贪小便宜吃大亏