“不要把银行卡和手机卡借给他人！”
这是一位犯罪嫌疑人的亲述
为何他会发出如此告诫？
近日
奉化警方打掉一跨境网络赌博团伙
查获银行卡40余张
其中便有他出借给朋友的银行卡
警方查获的银行卡
“我希望用我的经历可以让更多的人知道，不要把自己的银行卡和手机卡借给他人。”
8月12日，奉化锦屏街道一男子李山（化名）听说其朋友赵风（化名）为首的跨境网络赌博犯罪团伙被警方捣毁，而自己曾提供手机卡、银行卡帮助该团伙“跑分”洗钱，迫于压力，来到奉化公安分局岳林派出所投案自首。
“我明明早就意识到了这是违法行为，但终究还是心存侥幸……”说起来龙去脉，李山懊悔不已。
团伙的犯罪窝点
李山和赵风已认识20年，平常两人就经常“两肋插刀”、互帮互助，是从小玩到大的好朋友。赵风平时没什么工作，喜欢赌博，家庭条件也不好，“囊中羞涩”的时候，就会向李山借钱周转。而李山也很慷慨，对于朋友的困境，他总能尽心尽力地解囊相助。久而久之，赵风欠下的债务已达4万元。
团伙“跑分”使用的手机和银行卡
2020年年初，赵风找到李山，称因为网络开店需要，让李山去办理银行卡借其使用。当时,李山已经从多位朋友那听说，赵风打算要运营一个网络赌博平台，而平台上每天会有很多赌博人员进行充值和转账，随之产生大量的资金流水，故需借用他人的银行卡来分散流水，规避银行监管。
李山清楚赵风并没有说实话，但也没有点破，看在老交情的份上，就想着帮赵风一把，一起去办理了手机卡、银行卡和U盾，并全套借给了赵风。同时，李山也希望赵风能从中赚到钱，改善家里的经济条件，并归还之前欠下的4万元债务。
团伙内的交流备忘录
2020年下半年，赵风又找到李山，要求李山再为其办理一张银行卡。此时，李山当面问了赵风，是否在从事网络赌博平台的运营工作。在赵风给出肯定答复后，李山并没有因此拒绝，仍旧一如既往的干脆，同意为其办理银行卡。但李山明白网络赌博的违法风险，就表达了自己的担心，要求赵风尽量不要使用他名下的银行卡，并在赚钱后早日还清债务。
天网恢恢，疏而不漏。2021年5月底，经过缜密侦查，奉化警方一举打掉以赵风为首的跨境网络赌博犯罪团伙，当场抓获犯罪嫌疑人9人，查获银行卡40余张，而其中就有李山的银行卡。
据警方调查，赵风运营的网络赌博平台系一境外网络赌博网站，团伙先是成为该网站的代理，然后通过为赌博人员充值上分赚取佣金。为分散资金流水，避免银行卡被冻结，他们以开网店、刷单等理由，向亲朋好友借用银行卡，用于赌博人员的充值和转账。
团伙的其中一个充值名片
该团伙在借卡时，会要求出借人先办一张手机卡，用于绑定新办理的银行卡，随后再将该手机卡和银行卡全套借用，以防流水信息被出借人发现，继而暴露“洗钱”嫌疑。因此，很多出借人平时根本就不知道该团伙的借卡用途，直到案发后看到警方出具的流水信息，才恍然大悟。而李山在明知赵风从事网络赌博的情况下，仍执意出借银行卡，已然涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，并为此付出了惨痛代价。