基金净值(一般称为单位净值)是当时基金净资产总额除以基金比例总额。基金累计净值怎样核算?一般来说，单位净值在每日(买卖日，T日)的基础上动摇，由于总资产和总比例是动摇的。
公式：T天资金净值=(T天资金总资产 - T天资金总负债)/ T天发行资金总数
简而言之，净资产等于每只基金的价值。例如，华泰佩里量化单位的净单位价值为1.3910元，相当于每个华泰佩里基金的现值为1.3910元。假如您以1.0000元的价格买入，现在您将卖出(换回)，您将以1.3910元的价格进行买卖，扣除原购买本钱(不管基金费用，基金分红)。 0.3910元，相当于收益的39.1%。
什么是累计净值?
累计净值是基金自建立以来的净值，包含股息，分红等。基金的累计净值充分反映了基金在运营过程中的前史体现，出资者正在评价在基金扮演时，应该重视基金比例的累计净值。假如基金自发行以来未产生赤色或分拆，则该单位的净值等于累计净值。不然，一般累计净值大于单位净值。
公式：基金累计净值=基金建立后基金净值+累计分红金额
例如，该单位的净资产为1.5元，决议每股付出0.5元。股息分拆后，基金比例净值为1.0元，累计净值为1.5元(每笔0.5元转为出资者账户现金)
然后单位净值2元的基金，决议按1：1的比例拆分股份，拆分后的基金比例净值为1.0元，累计净值为2.0元(出资账户基金比例增加了1倍，开始2000年坚持1000点，坚持总资产不变
基金的净值与累计净值有何差异?有什么不同?换句话说，基金的净值是基金当天的成绩单，基金累计净值怎么核算是建立基金以来的成绩单。买入和卖出基金，看看基金的净值;评价基金的挣钱才能，你能够看看累计净值。
