针对此种状况，为最大极限阻断欺诈分子诱导受害人进行资金转账和赃物变现，《告诉》规则，自二零一六年十二月1日起，除向自己同行账户转账外，个人经过自助柜员机转账的，发卡行在受理24小时后处理资金转账，个人在24小时内能够向发卡行请求吊销转账。
“这一办法是特定阶段、特别状况下采纳的针对性办法，有助于将资金阻截在被欺诈分子搬运之前，但确实也会对一些个人正常事务产生影响，并在必定程度上或许加大银行柜面工作量。对此，咱们将充分考虑付出安全性与快捷性的平衡，要求银行和银行卡清算安排进一步活跃研讨进步自助柜员机转账安全性的技术办法，为下一步当令调整相关方针创造条件。”央行有关负责人如此表明。该负责人还提示，不法分子或许会使用转账吊销施行新的欺诈，请我们收款时必须审慎承认，避免不法分子借机施行欺诈。
三项办法加强非柜面转账处理
《告诉》要求银行加强非柜面转账处理，要求付出安排加强付出账户转账处理，采纳了三项处理办法：一是统筹安全和便当，要求银行和付出安排与客户事前约好付出限额和笔数。对非柜面途径处理的非同名账户转账事务，银行和付出安排应当与单位和个人就限额和笔数进行事前约好，超越限额和笔数的，银行账户转账应当到银行货台处理，付出账户则不得处理。单位能够依据本身经营规模、买卖特色，个人能够依据本身买卖习气，与银行和付出安排约好限额和笔数。二是强化安全验证方法。除向自己同行银行账户转账外，银行为个人处理非柜面转账事务，单日累计金额超越5万元的，应当选用数字证书或电子签名等安全可靠的付出指令验证方法。三是大额买卖提示。单位、个人银行账户非柜面转账日累计别离超越100万元、30万元的，银行应当进行大额买卖提示，单位和个人承认后方可转账，以提示单位和个人辨认潜在买卖危险，审慎作出大额资金转账决议。
