因为夏惠宗年幼，由其母梁太后把握大权，构成了以梁太后与梁乙埋为首的母党擅权。母党大力开展其实力，发起番礼，重用都罗尾与罔萌讹，架空夏景宗的弟弟嵬名浪遇等对立派。大安六年(1080)，夏惠宗最终在皇族嵬名氏的帮忙下得以亲政。夏惠宗崇尚汉法，命令以汉礼藩仪，遭到梁太后为主的保守派竭力对立。对此，夏惠宗想用大臣李清策的主张，将河南区域偿还宋朝，以使用宋朝削弱外戚实力。不料秘要走漏，梁太后杀李清策，软禁夏惠宗。梁太后此举引来皇党、仁多族的暴乱，连吐蕃禹藏花麻都向宋朝恳求派兵攻击梁太后。此刻宋朝正值宋神宗王安石变法而国力增强，并在天赐礼盛国庆三年(1071)由王韶于熙河之战占有熙河路，对西夏右厢区域形成要挟。大安七年(1081)宋神宗遵从种谔主张，趁西夏内争之际，以李宪、种谔等五路大军发起五路伐夏，方针兴庆府。梁太后采纳坚壁清野战略，突击粮道以损坏五路宋军，宋军最终只夺下兰州。隔年宋军采纳碉堡战术，派徐禧兴修永乐城，步步紧缩西夏在横山的军事空间。梁太后趁永乐城新建之初，率30万大军围住攻陷，宋军惨败，史称永乐城之战。
西夏尽管屡次击退宋军，但与宋朝交易中止使经济衰退，战事频频又大耗国力，公民不满。梁太后与梁乙埋最总算大安九年(1083)让夏惠宗复位，以平缓对立，可是夏惠宗仍旧没有把握实权。梁乙埋逝世后，政权转由其子梁乞逋把握。天安礼定元年(1086)夏惠宗在忧愤之下逝世，由3岁儿子李乾顺即位，即夏崇宗。
此刻西夏政权又落入小梁太后及梁乞逋手中。宋朝宋哲宗时期，章惇执政，差遣渭州知州章楶征伐西夏，章楶主张对西夏采纳经济制裁与碉堡、潜攻耕作战，这以后为了实践这套战术，他在天祐民安七年(1096)于西边的渭川修建平夏城与灵平砦，而且屡次击退进攻的西夏戎行。隔年宋军攻入东边的洪州、盐州。永安元年(1098)小梁太后偕同夏崇宗带领30万大军猛攻平夏城，遭到惨败，大将嵬名阿埋与妹勒都逋均被擒，史称平夏城之战。这以后残兵败将被章楶组织伏兵消除，小梁太后差点被俘，宋军随后兴修西安州与天都寨，打通泾原路与熙河路，秦州变成内地。宋朝操控横山区域后，西夏境况日益艰困。这以后的一段时间西夏与章楶交兵百战百胜，永安二年(1099)在辽道宗的斡旋下，宋夏再度和谈，西夏向宋朝请罪而终。西夏在母党擅权的十年里，梁乞逋依仗“梁氏一门二后”的威势，连连发起与北宋和辽朝的战役，使西夏遭受严重丢失。他常常在朝廷上向众大臣夸耀自己的劳绩，以为西夏比年出征，首要便是让宋朝屈从，只要这样才能使西夏取得平缓。环庆之战时，梁乞逋被小梁太后阻止出征而怀恨在心。他目的反叛，可是事机暴露。小梁太后命嵬名阿吴、仁多宗保与撒辰率兵拘捕处死。小梁太后亲身擅权后，为了加强对宋朝战事，屡次向辽朝恳求援军被拒。辽廷对小梁太后极度恶感，以为辽夏战役是由她引起，而小梁太后因屡次被拒也恶言相向。永安二年夏崇宗亲政在即，但“梁氏专恣，不许主国务”。辽朝辽道宗派使至西夏，用毒药毒死小梁太后。至此长时间的太后专政停止，西夏皇帝得以亲政。
走向消亡
漠北的克烈部与西夏非常友爱，可是后来蒙古部在铁木真的领导下吞并不少部落。天庆十年(1203)克烈部被铁木真并吞，其领袖王汗之子桑昆逃奔西夏。两年后，铁木真率军侵略西夏，掠取西夏鸿沟城市而去。夏桓宗以为击退外患，改兴庆府名为中兴府，取夏国中兴之意，实践上西夏反而垄罩在蒙古的要挟之下。应天元年(1206)铁木真树立大蒙古国，即成吉思汗，后被敬称元太祖。成吉思汗为了要攻灭敌国金朝，势必要堵截金夏联盟，所以西夏成为他的方针之一。隔年夏襄宗夺位不久，成吉思汗率大军攻破西夏要塞斡罗孩城(内蒙古乌拉特中后旗西境)，因各路夏军奋力反抗而击退之。应天四年(1209)蒙古克服高昌回鹘，河西区域也暴露在蒙古要挟之下。蒙古第三次征夏即自河西侵略，出黑水城，攻击斡罗孩关口。夏襄宗派其子李承祯率军反抗失利，夏将高逸被俘而死。蒙军又攻陷西壁讹答守备的斡罗孩城，直逼中兴府的最终防地克夷门。夏将嵬名令公率军埋伏蒙军，最终仍被蒙军击退。中兴府被蒙军围困，夏襄宗派使向金朝金帝完颜永济求救，可是金帝回绝，还以邦邻遭攻击为乐而坐视不救。最终夏襄宗纳女请和，奉献很多物资，而且附蒙伐金。