——5年内只能用现金 禁用其他支付方式
警方查获的个人银行卡和企业对公账户
台海网11月15日讯 据泉州网报道 近日，鲤城公安分局公布第二批买卖银行卡或账户的惩戒名单，有32名人员或是鲤城籍，或是在鲤城开办的银行卡或手机卡，经公安机关认定，存在非法出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的违法行为，泉州市公安局联合中国人民银行泉州中心支行对他们实施惩戒，他们在5年内只能使用现金，无法使用其他支持方式等。
出售银行卡 多人被刑拘
用身份证办张银行卡出售，就能赚到几千元，遇到这样“躺盈”的好事儿，你会心动吗？今年6月，47岁的陈某偶然在网上结识一男子，对方向他收购一套银行卡（包括银行U盾、绑定的电话卡、密码以及办卡人身份证号码）。起初，陈某拒绝了，但对方称，这张卡是用来收取“赌资”的，一旦有钱到账，两人可以平分。听到这里，陈某心动了。随后，他办理了一套银行卡，以2000元的价格卖给了对方，但对方收到银行卡后就将其拉黑。
不久前，这张银行卡被查出有涉案资金流入，鲤城公安分局刑侦大队立即展开调查，于10月抓获涉嫌买卖银行卡的陈某。陈某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪已被鲤城公安依法刑事拘留，目前此案已经进入审查起诉阶段。
无独有偶，去年6月，20岁的莆田人钟某春在酒局上认识了24岁的江西人何某浪，并了解到他在收购银行卡。去年8月，钟某春以1000元的价格卖给何某浪一套银行卡。去年11月底，钟某春以1000元的价格向泉港人潘某宝收购了一套银行卡，又以1300元的价格卖给何某浪。今年7月中旬，潘某宝卖出的一张银行卡被查出有涉案资金流入。鲤城公安分局刑侦大队立即展开调查，于8月23日抓获涉嫌买卖银行卡的钟某春、潘某宝、何某浪。
据潘某宝交代，除了卖给钟某春的两套银行卡之外，他在去年11月底和今年2月初，还以每套1500元的价格卖了3套银行卡给何某浪。明知道卖出的卡将被用于赌博网站走账，潘某宝仍出售了自己名下的5套银行卡，共获利7500元。钟某春、何某浪因涉嫌收买信用卡信息罪，潘某宝因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被鲤城公安依法刑事拘留。
列入惩戒名单 多方面受影响
为使社会公众清楚认识非法买卖、出租、出借银行账户的法律责任，加大对买卖账户等违规行为的惩戒力度，今年以来，鲤城公安分局已经公布了两批买卖银行卡或账户的惩戒名单。
“断卡”行动开展以来，鲤城公安分局在全区范围内开展严厉打击买卖银行卡、手机卡专项行动，将打击贯穿于核查过程中，能刑拘的一律刑拘，不能处罚的严厉训诫，坚决依法顶格处理。截至目前，共抓获嫌疑人21名，采取刑事强制措施10人，训诫11人。警方表示，“实名不实人”的电话卡，不但被犯罪分子用来实施电信诈骗，还会用以实施网络贩毒、网络赌博、洗钱等犯罪活动，危害性巨大。
该局相关负责人介绍，被列入惩戒名单的人员将受到信用惩戒，人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请；个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户、不能使用支付宝、微信收发红包、扫码付款；银行和支付机构5年内不得为个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。非法买卖个人银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还可能涉嫌相关法律规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪，被公安机关依法刑拘。
警方提醒：莫因贪图私利触碰法律
鲤城警方提醒，买卖、出借对公账户以及银行卡、电话卡等是违法行为，会记录到个人征信报告，影响贷款、办理支付业务，还可能涉嫌犯罪。广大群众应妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息，对于废弃不用的银行卡应及时办理销户业务，并将卡片磁条毁损，不随意丢弃。要遵守法律法规规定，千万不能因贪图私利触碰法律底线。（记者 王丽虹 通讯员 李晖霖 吴娇萍 文/图）