为躲避公安机关打击，诈骗团伙利用各种方式为犯罪资金打掩护，“ 第四方支付”就是其中之一。近日，姑苏警方在“净网行动2020”中就捣毁了一个“四方支付”犯罪团伙，抓获22名涉案嫌疑人，冻结涉案银行卡总计2524张，冻结涉案资金8254万元。截至落网，该团伙涉案资金流水已超过一亿元！
资金流水超一亿！ 姑苏警方重拳捣毁“四方支付”犯罪团伙
“第四方支付”，是指未获得国家支付结算许可，违反国家支付结算制度，依托财付通等第三方支付平台，通过大量注册商户或个人账户非法搭建的支付通道。
资金流水超一亿！姑苏警方重拳捣毁“四方支付”犯罪团伙
今年7月，姑苏公安分局白洋湾派出所接到市民张先生的报警，称在某赌博游戏中充值8000元，在提现时发现被“克扣”，只剩7800余元。明明赢了游戏，却连本金都拿不全。接到报警后，白洋湾派出所协同分局网安大队共同开展侦查，隐藏在赌博游戏背后的两个第四方支付平台“来法支付”“无聊支付”浮出水面，嫌疑人潘某、陈某、任某等人也随之进入警方视野。经过缜密侦查，姑苏警方组织了收网行动，前往河南、湖南、四川等地实施抓捕行动，共计抓获22名犯罪嫌疑人，将该第四方支付平台后的利益链条彻底斩断。
资金流水超一亿！姑苏警方重拳捣毁“四方支付”犯罪团伙
据任某交代，今年2月其偶然发现了一个“跑分”招工帖子，也就是出借个人银行账户给诈骗团伙流转资金，从事了一段时间过后，因账户交易异常很快被封号。6月中旬，经济压力巨大的任某再次上网寻找类似“兼职”，意外发现如果自己建立第四方支付平台，就能避免被官方查封账户，通过为诈骗团伙提供结算服务来获取利益。任某开始求助网友，结识了从事IT行业的陈某，二人一拍即合，决定开始创建第四方支付平台。
资金流水超一亿！姑苏警方重拳捣毁“四方支付”犯罪团伙
陈某利用IT从业的资源，购买源码创建了“来法支付”“无聊支付”。任某找到了曾经的同事李某一起入伙，正处于无业状态的李某积极响应，成为了该团伙的“财务总管”。任某一边寻求网友潘某等人的介绍，与赌博网站等诈骗团伙取得联系，一边通过“跑分”聊天群拉拢人员投靠自己，先后发展了杜某、韩某、崔某等18名团伙成员。团伙成员在二手交易App上架虚构商品，选择“他人代付”获取该商品的付款二维码，随后将该二维码上传到第四方支付平台，提供给诈骗团伙用于所谓的“游戏充值”。截至被抓获，任某团伙已为9个不同的赌博网站提供资金结算服务，所使用的付款二维码超过了3000个，两个第四方支付平台日结算订单高达500万元，近一月结算流水更是超过了一亿元！
资金流水超一亿！姑苏警方重拳捣毁“四方支付”犯罪团伙
目前，因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，犯罪嫌疑人任某、陈某、李某、潘某等人被依法逮捕，其余犯罪嫌疑人已被移送起诉。
来源：苏州网警巡查执法
（转自： 锦州网警巡查执法）