江南时报讯 如何通过定期理财实现固定收入二次增值？如何通过权益市场的配置让资产“两条腿走路”？如何把标准普尔家庭资产象限图与家庭实际情况相结合，为家庭量身定制财富规划方案？
作为宁波银行苏州分行的金牌理财师之一，李益杲是伴随分行财富业务一起快速成长起来的，最擅长做的是家庭资产综合配置，他的客户有很多是整个家庭的几代成员。
2020年，李益杲结合客户孙女士的家庭情况，在其家庭已有高收益的权益类产品、固定收益的大额存单、各种期限的封闭式基金外，建议其补充了一张期缴100万元的大额保单，进一步完善了家庭资产结构。要知道银行理财经理并非保险公司业务经理，研究保险产品和条款的工作量和难度都很大。对此，很多人都不理解，李益杲却憨实又认真地解释道：理财经理不该仅仅服务于客户当下的某个需求，一名优秀的理财经理应该抱有为客户整个家庭甚至几代人长期服务的理念，为家庭每位成员的未来规划到位，才能真正体现出专业理财经理的价值！
今年6月，孙女士的妹夫张先生通过证券公司了解到REITS（不动产投资信托基金）在中国首发，他习惯性地来找李益杲咨询。由于宁波银行目前还没有REITS的代销资格，李益杲通过多方渠道了解了本次产品的发行细节、具体项目以及投资回报，再结合张先生自身的投资偏好和风险等级，告诉他：“这个产品是长期投资类的，从类似产品过往业绩情况看，收益不算太高，但相对都比较稳定。”张先生说：“现在我们家的人已经习惯了，无论购买什么金融产品，问过小李才踏实。”
踏实稳重让李益杲成为两代人共同的选择。“祝伯伯是我服务了5年的客户，从最初5万元理财到后期100多万元的产品配置，老人总是说他把所有的积蓄让我做配置规划就是看中我的踏实和稳重。”李益杲数年如一日的贴心服务得到了客户的认可，祝先生常在家人面前夸奖他。两年前，祝先生生病住院，李益杲下班后常去看望他，有时还帮着送汤水……今年上半年，祝先生病逝，他的妻子依然将家庭资产规划配置事项交给李益杲，祝先生的几个子女也陆续将自己的资金转到宁波银行，请李益杲帮着做配置方案。李益杲说：“如今，祝伯伯的几个孩子都成了我的客户。能够服务客户整个家庭几代人是我的荣幸！”
对理财师而言，坚守“受托人责任”是事业的生命线。对投资人负责，对知识的诚实和不懈探求，是李益杲对自己的两条基本要求，也正是因为这份朴素与真挚，让他成为越来越多家庭信任的“金牌理财师”。丁婷 高媛