今年4月， 中国人民银行衢州市中心支行和衢州市公安局联合下发《关于对买卖银行卡或账户的单位和个人建立联合惩戒工作机制的通知》（衢银发﹝2020）23号）文件，这是全省范围内首个建立针对买卖银行卡、账户的本地惩戒工作机制。
在衢州警方公布的首批15名受惩戒名单中，常山籍犯罪嫌疑人徐某知道身边朋友通过办银行卡再贩卖赚钱后，心动不已，主动在本地以个人信息办了十多张卡，联系卡商到境外出售，帮助境外犯罪团伙从事洗钱和处理银行卡相关事宜。他获利后，还带着10多个亲朋好友一起卖卡，徐某从中获利4万多元。今年4月26日，常山县警方抓获徐某等人。
今天，衢州警方联合人民银行衢州市中心支行再度出手，将146名买卖银行卡人员上榜，并公布名单，同时实施联合惩戒措施。
金华
今天，金华警方和中国人民银行金华市中心支行也公布受惩戒“黑名单”，对上榜的131名买卖银行卡或账户的个人进行惩戒。
温州
8月底，温州警方联合温州市人民银行公布了首批160名涉嫌买卖账户、冒名开户相关单位和个人及电信网络新型违法犯罪案件涉案账户实施惩戒。
从各地警方公布名单来看 有个群体值得注意 00后年龄最小未满18周岁
衢州警方对目前受惩戒对190人进行分析发现：
20岁以下的16人，占8.42%；
21-30岁有73人，占38.42%；
31-40岁55人，占28.95%；
41-50岁37人，占19.47%；
50岁以上9人，4.74%。
金华警方数据分析显示：
18-20岁16人，占12.2%；
21-30岁78人，占59.5%；
31-40岁29人，占22.1%；
41-50岁8人，占6.1%。
温州警方公布的首批涉案人员名单中：
00后19人，占比11.8%，90后有82人，占比51.2%；80后有36人，占比22.5%；
警方分析，90后和80后是主要群体。大部分人是抱着侥幸心理，想从中牟利。而00后上榜，很多是因为对非法买卖、出租、出借账户法律责任及其危害性不了解。此外，从数据来看，男性占了大多数，比如衢州190人中，男性有156人，金华131人中，男性有119人。
有哪些惩戒措施？
按照规定，被惩戒人将面临这些惩戒：1、实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、5年内不得为其新开立账户的惩戒措施。惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银行机构应加大审核力度。2、被惩戒的单位或个人信息，依法定程序报送至金融信用信息基础数据库。以惩戒开始日期为准，在数据库中的保存期限为5年。3、按照《人民币银行结算账户管理办法》规定给予相应处罚。
也就是说，受到惩戒后，五年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。也就意味着用不了网上银行，用不了各大银行的APP，也无法使用所有依赖移动支付的生活类APP，包括微信、支付宝在内的支付账户。
想给别人转账哪怕1分钱，都要跑到银行网点排队拿号到柜台办理，更别说用微信、支付宝买了。一旦被惩戒，在个人征信上就会有污点。以后贷款或者申请房贷、车贷都会受到影响。惩戒期满后，新开立账户业务的，银行和支付机构将加大审核力度。
打击谁？
根据会议精神，重点打击长期从事收购贩卖“两卡”的人员，挂牌督办重点案件，依法从严惩处涉“两卡”犯罪团伙
据分析，主要包括三类团伙：
第一类，开卡团伙。
诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙，这类团伙经常以“扫村”、“扫校”方式忽悠村民、大学生办卡。金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开卡提供便利的“内鬼”。
第二类，收卡团伙。
主要是接收开卡团伙手机卡、电话卡的团伙，这些人又称“卡头”。
第三类，贩卡团伙。
主要是接收全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。
