义乌商户“冻卡”风波:第三方打款易被利用,受“断卡”行动波及

2021-04-17 21:55:34 作者: 义乌商户“冻

以下文章来源于金融橙 ,作者胡艳明

许多义乌商户频繁遭遇的银行卡被冻结,与其第三方打款的支付方式有关,这种支付方式在公安“断卡行动”下容易受到波及。

作者:胡艳明

封图:肖利亚

导读

壹 || 不仅是义乌的商户,不少外贸公司的账户也被冻结。

贰 || 从去年开始,不少义乌商户通过各种途径希望解决银行卡被冻结问题,他们在义乌本地论坛发帖、或者通过电话/邮件/留言的形式联系省长和媒体,反映自己的困境。

叁 || 许多义乌商户频繁遭遇的银行卡被冻结,与其第三方打款的支付方式有关,这种支付方式在公安“断卡行动”下容易受到波及。

肆 || 大量诈骗赃款和生意货款混流,进入同一平台,给警方侦办案件增加了难度。

“对方不打款担心,对方要打款担心,对方打了款也担心,现在就是这种心情。”杨丽珍说到这里,很无奈地笑了笑。

四十来岁,留着短发,看上去精明干练的杨丽珍,是浙江义乌国际商贸城里一家小家电商铺的老板。她的店铺门口挂着几幅小小的证书牌匾,显示是商务部“义乌指数”采集商位、义乌购重点推荐商铺。

她在义乌做了20多年外贸生意,虽然只是一个几平米大的商铺,每年仍有几千万的营业额。去年以来,外贸订单红火,杨丽珍却高兴不起来。

烦恼源自去年七八月份,她突然发现自己的银行卡陆续都被冻结。也就是那时候,她开始第一次踏上“解冻”之路。

与杨丽珍有着同样遭遇的义乌商户,不在少数。记者在义乌商贸城走访时,有商户说,在这个商贸城有被冻结经历的“几乎家家户户都有”,被冻结的原因是收到疑似地下钱庄支付的货款。他们曾一度涌向义乌市政府牵头成立的银行账户冻结援助中心(下称“援助中心”),有的在援助中心的帮助下被解冻,有的依然奔波在寻求解冻的路上。

一家义乌外贸公司负责人赵先生告诉记者,他在去年12月写了《致全国冻友的一封信》,在某平台获得大量有类似经历的网友的阅读,大家组建了微信群,很快微信群从1群拓展到4群,将近2000人。

4月11日,一张落款为义乌市公安局刑事侦查大队的《致全国各地公安机关的一封信》引发热议,“义乌大批外贸商户银行卡被冻结”等话题也登上热搜。热搜过去几天,来援助中心登记的人,依然络绎不绝。

面对记者采访银行卡冻结的经历时,义乌商户往往第一句就问,“你报道了,可以帮我‘解冻’么?”

被冻结了银行卡的商户“密密麻麻”

“生意不好的,可能被冻结的只有几千、一万,很多生意好的,几十万、几百万。身边有个朋友,在银行贷款,500万贷款银行打进去,连贷款都被冻结了。”有一位做剃须刀业务的义乌商户老板告诉记者,有的街区,老板生意都好,那边被冻结了银行卡的商户“密密麻麻,多得很。”

在这位老板的介绍下,记者走到“生意好”的街区,见到了杨丽珍,她正忙着跟手机另一边的客户沟通生意。

杨丽珍做外贸小家电生意有十五六年了,这十几年间,一直都是同样的收款方式,店铺每年的流水几千万。但到了2020年七八月份,杨丽珍给工厂转账时,发现银行卡的资金被冻结,可用金额是0。其中:农行被冻结了170万、建行48万、中行80多万。杨丽珍女儿的招商银行和农行卡有近30万,也被冻结。

此后,她到银行卡网点询问,银行把查询到的冻结的文书号、冻结执行单位公安局和冻结事件等信息反馈给她。

为了“解冻”,杨丽珍去年跑了三个地方的公安局。第一站去了江苏宿迁,当地公安局人员说,涉案金额是2万。“我这一笔生意才赚4000块钱,来回宿迁,这笔钱就花差不多了。把营业执照、货单、跟客人聊天记录,全部给对方公安局,好在后来交了证明资料,录好笔录之后,这笔钱帮忙解冻了。”

第二站,她去了无锡,当地公安局一查,涉案金额只有几百块钱。“我就把涉案现金给对方公安局,半个月后(银行卡)给解冻了。”杨丽珍说。

第三站去了桐庐,她查询到涉嫌钱款约2000块钱,但冻结的银行卡资金有四十多万。临近过年时,杨丽珍又去了一趟,从早上9点等到下午2点多,最后交了银行卡涉嫌金额,才得以解冻。

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