消费全返?“悦花越有”?这不过是场骗局

2020-09-22 09:21:47 作者: 消费全返?“

推广返利,就是会员推荐别人成为会员或者升级会员时,推荐者及其上线都会获得入会费或者升级费一定比例的提成。消费全返,则是会员通过平台向其他会员在平台开设的店铺购物,买卖双方共可获得7.25倍手续费的冻积分,会员在线下消费后凭借收据或者发票到平台缴纳一定比例的手续费,能够获得7.25倍或者10倍手续费的冻积分。这些冻积分每天会按一定比例转换成活积分,活积分则能够提现或者消费。截至2018年7月3日,该平台冻积分余额近2200亿个,活积分余额累计近8亿个。

山东的王某经营着一个小超市,2018年初,她偶然间通过朋友得知了“悦花越有”。随后,朋友带她去北京“悦花越有”公司参观、培训。“学成归来”后,王某缴纳入会费成为朋友的下线会员并积极向亲戚朋友推广“悦花越有”平台。在数十名亲友缴纳了入会费后,王某获得了数十万元的提成。

后来,她利用平台“漏洞”,找店铺要空白盖章收据,填写十万元的数额,随后将盖章收据上传到平台,缴纳了手续费后,获得了十万个冻积分。随着冻积分转换为活积分,不长时间她就提现2万元。

在高额利润诱惑下,她将自己的全部积蓄和多张信用卡透支资金全部投入平台。2018年5月,平台突然将最低提现金额由100元提高到了1000元,这是一个危险的信号,但被暴利蒙蔽了双眼的王某,在会员们集体持乐观态度的情况下忽略了这个不利消息。

再往后,王某发现平台的提现审批时间比以前长了很多,她有些慌了,每天都申请提现,可是提现额相对于投入金额来说只是杯水车薪。最终,2018年7月3日,平台“停服升级”,随后就再也无法登录了。

“推广返利”是敛财支柱

“悦花越有”平台设计很“精妙”,如果只设计“推广返利”的模式,在多级返利之下,平台就是一个最简单的传销平台,很容易受到监管部门查处。为此,刘玉龙用引流、购物作为障眼法。

这两个模块理论上的产出是投入的7.25倍。即使每天返余额的千分之一,在7.25倍的增幅之下,“收益”仍让人震惊。采用返还比例最低的数据分析模型测算,每天返还余额千分之一,170天就能回本,第一年的年收益达100%。如果将本金和收益继续购买冻积分,则两年收益高达260%。这还仅仅是会员本人的收益,平台需要支付的费用可想而知。

他们做什么投资业务能得到如此高的利润,进而支付会员高昂的投资回报?“我们拿出1亿来做基金投资,银行给我配资9亿,我就有了10亿资金,我能获得多少的收益率呢?我们按年利率30%计算,这意味着我投资10亿,要回收13亿。然后我就有了3亿的利润,我按照10%的利率还给银行本息共计9.9亿,我还剩下3.1亿,再减去我1亿的成本,纯利润达到2.1亿,也就是我的年化收益达到210%。你们还用担心余额千分之一的返还吗?”“悦花越有”公司总经理张勇在培训中如此解释收益来源。然而,事实上刘玉龙根本没有将平台收取的资金拿去做基金投资,而是拆东墙补西墙地支付给了冻积分的先行投资者。

刘玉龙等人真正的获利来源,实际上还是会员缴纳的升级费用。截至案发,会员仅用于升级的费用就近30亿元。这笔钱除了用于向会员发放升级推荐奖励,大部分购买了比特币等虚拟货币。虚拟货币则成为其洗钱、转移资产的工具。

用“复投”维持骗局

办案检察官认为“复投”是维持该平台短时间内不崩溃的支柱。因为“复投”是用活积分购买冻积分,是积分内循环,不涉及转化为金钱的问题。如果没有“复投”模块,购物、引流模块的冻积分转化成活积分后的去向,只能是取现或者消费,不论哪个选项,到期后平台都要至少按照引流、购物资金数额的两倍返还。

平台从哪里拿钱去填补这个窟窿?于是,刘玉龙以7.25倍的冻积分诱惑会员用手头的活积分购买冻积分,减缓平台的资金兑付压力。

“悦花越有”影响越来越大,受骗者不断增多,社会上一些反传销、反诈骗机构也不断对其犯罪本质进行揭露。与此同时,很多热心群众也向公安机关报案。

滨州市公安局沾化分局受案后,经侦查发现了滨州本地刘俊英、王方明等人积极宣传推广“悦花越有”平台并发展下线会员予以牟利的线索。后经进一步侦查,成功查清刘佳丽等上线,通过讯问,最终确认了该平台涉嫌传销犯罪的事实,随后将平台领导人一锅端。