11月20日上午，某行对公柜员接待一位客户办理年检业务。在沟通信息的过程中客户提及自己已经按照年检QQ群里某行工作人员的提示准备了所需资料。对公柜员敏锐地捕捉到这一信息点，立即把该问题向后台主管及营业主管报告。
对公柜员向客户深入了解此年检QQ群的情况，大致情况如下：我行客户“深圳恒XXXX国际物流有限公司”财务罗会计接到陌生电话，称其为某行工作人员小黄，因银行需对其公司账户进行年检，小黄要求加罗会计QQ。罗会计加了小黄的QQ看到其QQ昵称为“某银行X支行小黄”。
随后罗会计被拉入一个名为“深圳恒XXXX国际物流有限公司”的QQ群。群里有四位成员，其中两个头像的名字为深圳恒XXXX国际物流有限公司法人和总经理。在QQ群里，公司法人称银行领导联系其要年检，让罗会计配合小黄提供资料进行年检。小黄在线发了年检所需资料及有客户账户信息的委托书给罗会计，并预约下周一为罗会计办理年检手续。
罗会计因QQ群里的法人及总经理身份不能立即确认，故未按照诈骗分子的指引提供资料。
某行工作人员了解情况后告知客户银行不会以网络传递资料的方式办理年检业务并向客户进行了反诈骗宣传。某行建议客户进行报警处理。
（图片来源：云南省反电信网络诈骗中心）
诈骗手法分析
第一步，骗子A先冒充“银行年审专员”，报出财务所在公司的详细资料，以此获取财务的信任度，随后以“企业账户年审”为由加财务人员QQ，并发送“法人授权委托书”；
第二步，财务人员被拉入一QQ群，群里有“老板、经理”（骗子B）等人，以此来分散财务的注意力和警惕性，并以“老板”在群里叮嘱财务跟进银行账户年检事宜，取得财务人员信任。
第三步，骗子B“老板”以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务立即转账至指定的银行账户，财务人员在未加辨别的情况下轻易转账，导致被骗。
深网君提醒
1、若接到涉及银行账户年检问题等问题的QQ、电话或短信，不要轻信，应及时与开户行或银行官方客服电话取得联系，进行核实确认。
2、企业应严格执行相关财务管理制度要求，对QQ（群）微信（群）要求的转账汇款，必须经过企业老板当面或电话核实确认。
3、一旦发现被骗，一定要保留好证据，立即报警。
来源：深圳市反电信网络诈骗中心